ファイナンシャルプランナー

【主体的な役割】

　ファイナンシャルプランナー（FP）は、相談者の夢や目標を達成するためのサポート役です。

ライフスタイルや価値観、経済環境を考慮し、現状を分析して最適なアドバイスを提供します

相談者の立場やライフイベントを考慮し、長期的かつ総合的な視点で資産設計を行います

【ポイント】

　・家計に関する金融、税制、不動産、保険などの知識を補完します

　・データ分析に基づいたアプローチを重視し、相談者の情報を集めて現状を把握します

　・他分野の専門家との連携が不可欠であり、必要に応じて異なる専門家のネットワークを活用します

【最終目標】

　・相談者の人生の夢や目標を達成するために、総合的な資金計画を立てます

　・ライフスタイルや価値観に合わせた資産設計を行い、将来の安定を支援します

　・相談者が望む未来を実現するために、ファイナンシャルプランナーがサポートし成功へ導きます

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６つの領域【日本ＦＰ協会】

１、金融資産運用設計

２、不動産運用設計

３、ライフ・リタイアメントプランニング

４、リスクと保険

５、タックスプランニング

６、相続・事業承継設計

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ファイナンシャルプランニング業務とは、お客様の資産・保険・相続などに関するあらゆるデータを集め現状を分析し、必要に応じて弁護士、税理士、社会保険労務士などの専門家の協力を得ながらお客様に対し資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を行い、その実行支援をしていく業務です。

＜ライフプランニング　　　不動産運用設計＞

結婚や出産、住宅購入、保険の選択、子供の教育など『将来の夢や希望』を明確にし人生設計における資金計画の実行支援を行います。

住宅購入における住宅ローンのプランニングやコンサルティング、不動産の有効活用の提案（事業用資産のプランニング）、不動産の相続・承継対策の実行支援を行います。

＜リタイアメントプランニング　　　保険の設計・見直し＞

豊かで安定、安心した老後生活を過ごしていただくために、老後資金の準備・計画の支援を行います。

お客様のライフプランにあった保険の設計や見直しを行います。

＜金融資産運用設計　　　相続・事業継承設計＞

ライフプランを基礎として使用する目的に合わせた資金計画の実行支援を行います。

相続税対策等、相続に関するプランニング、事業継承の実行支援を行います。